投資戦略 / 01

市場全体を、長く持つ。

Baba ポートフォリオは、低コストのインデックスファンドを軸に、値動きと向き合える資産配分を設計します。

投資戦略 / 02

四つの判断軸

銘柄を当てるより、続けられる仕組みを選びます。

日経225やTOPIXなど、広い市場をまとめて保有し、個別銘柄の選択に伴うリスクを抑えます。

信託報酬などの継続費用を確認します。小さな差も、保有期間が長いほど結果に影響します。

S&P500や全世界株式も候補に加え、国内だけに偏らない資産の持ち方を検討します。

国内債券を組み合わせ、株式の値動きが家計に与える影響を調整します。

投資戦略 / 03

最初に目的と期間を確認し、次に配分を決めます。商品を選ぶのは最後です。順番を守ると、相場のニュースに判断を振り回されにくくなります。

積立額は生活資金を圧迫しない範囲で設定します。急いで増やす設計は採用しません。

住宅、教育、老後など、使う時期と必要額を確認します。

株式と債券の比率を、値下がり時にも続けられる水準に置きます。

年1回を目安に配分を確認し、ずれた比率を元の計画へ戻します。

投資戦略 / 04

迷いを減らすため、確認する数字を絞ります。

5主要な投資対象

4リスク許容度モデル

1年ごとの配分確認

投資戦略 / 05

Baba ポートフォリオが重視するのは、相場を予測することではありません。投資期間、毎月の余力、下落時に感じる不安を確認し、途中でやめにくい配分を作ります。

利益の見込みだけで商品を選ぶと、値下がり時に計画が崩れます。国内外の株式と国内債券を役割で分け、年1回のリバランスで当初の方針へ戻します。

投資戦略 / 06

「値動きがある前提で配分を決めたので、毎日のニュースを見る時間が減りました。」

「積立額と目的を一緒に整理できました。」
Maimai Agrawal

「なぜこの比率なのか、数字で確認できる点を選びました。」
潤平竹間・会社員

「なぜBaba ポートフォリオを選んだのですか？生活費を先に残して考えられたからです。」
Akemi Taogoshi

投資戦略 / 07

資産配分、積立の考え方、NISAやiDeCoとの組み合わせについて、現在の状況をお聞かせください。

急いで決める必要はありません。

投資には元本割れの可能性があります。掲載内容は特定商品の購入や利益を保証するものではありません。最終的な判断はご自身の状況をご確認のうえで行ってください。