Baba ポートフォリオ

時間を味方にする資産形成

毎月の小さな積立を、長い時間で育てる。複利と分散を軸に、将来の選択肢を増やします。

長期投資の基本

続ける仕組みを先に作る

値動きを追い続けるより、決めた配分を保ち、積立を止めないことを重視します。

一つの銘柄に頼らず、複数の資産と地域へ配分します。

毎月の金額と日付を決め、感情で売買する場面を減らします。

半年から一年ごとに目標比率を確認し、必要な範囲で整えます。

老後や教育など、使う時期に合わせて資産の置き場所を考えます。

複利の魔法

月1万円を年率3%で30年間積み立てると、元本360万円に対して評価額は約583万円です。期間が長いほど、運用益が次の運用益を生みます。

20代なら積立期間を長く取れます。40代以降は目標時期と値動きの幅を合わせて設計します。早さだけを競う方法ではありません。

いつ、何に使うお金かを数字にします。

家計を圧迫しない額から始めます。

相場のニュースではなく、計画との差を確認します。

数字で見る時間分散

市場の上下を一度に当てる必要はありません。積立の回数が、購入価格を分散します。

30 年の積立期間

1万円からの月額例

583万 円の試算評価額

具体的な積立シナリオ

20代会社員のケースでは、月3万円を35年間、想定利回り3%で積み立てます。元本1,260万円に運用益を加え、老後資金2,000万円を一つの目安にします。実際の結果は市場環境で変わります。

40代夫婦は教育資金を現金で確保しながら、セカンドライフ分を長期運用へ。50代経営者は退職金を一度に動かさず、生活費の数年分を分けて安定収入を考えます。

お客様の声

「相場が下がった月も、決めた金額を淡々と積み立てられました。見る数字が絞られたので、家計の話もしやすくなりました。」

Miyasato 早瀬

潤平竹間、会社員
「目標額と期限が明確になりました。」

なぜ Baba ポートフォリオを選んだのか。
晃大坪田「配分の理由を数字で確認できたからです。」

Akemi Taogoshi、個人事業主
「生活費を守る線引きができました。」

お問い合わせ

現在の貯蓄額、毎月の積立可能額、使う予定の時期をお知らせください。南伊勢町から、長く続けられる選択肢をお伝えします。

急いで決める必要はありません。